Friss hírek
Mikor mehetünk nyugdíjba?
Nyugdíjkorhatár emelkedése
2014-04-14 09:18:28
Állam feladata a nyugdíj biztosítása?
Államtól várják sokan a nyugdíjak megoldását, de fontos lesz az öngondoskodás szerepe
2014-02-17 09:35:06
Nyugdíjbiztosítások adókedvezményei 2014-től!
Nyugdíjbiztosítások adókedvezménye
2013-12-26 15:37:00
Augusztustól újra előtérbe kerültek az életbiztosítási megtakarítások
Életbiztosítás már kedvezőbb megtakarítás hosszútávon
2013-10-10 23:00:35
Magyarország elmaradt az életbiztosításokkal a Visegrádi országoktól
Nem költünk annyit életbiztosításokra, mint a környező országok!
2013-09-12 12:41:13
Kapcsolatfelvétel
Kapcsolatfelvétel
Vezetéknév*
Keresztnév
Telefon*
Mail

Nyugdíjbiztosítások adókedvezményei 2014-től!

Nyugdíjbiztosítások adókedvezménye

   

 

 

A napokban kihirdetett adójogszabály szerint 2014. január 1-jétől - évi legfeljebb 130 ezer forint összegben - adókedvezményt vehetnek igénybe a nyugdíjbiztosítással rendelkezők. Az új szabályozással megvalósulhat a hosszú távú öngondoskodás lehetőségei.

 

 Nyugdíjak, nyugdíjszerű ellátások Magyarországon

 

Megnevezés

2011-ben

2012-ben

Ellátásban részesülők átlagos száma, ezer fő

2 901

2 890

a népesség %-ában

29,1%

29,1%

A kifizetett összeg, milliárd Ft

3 177,7

3 349,7

a GDP %-ában

11,4%

11,8%

Egy ellátottra jutó havi nominálösszeg, Ft

91 292

96 600

a nettó nominál átlagkereset %-ában

64,7

67,1

A havi nominálösszeg emelkedésének mértéke
(előző év=100,0%)

105,7

105,8

Öregségi nyugdíjminimum januárban, Ft

28 500

28 500

 

Az új nyugdíjbiztosítási adókedvezmén, az adóról való rendelkezés jogosultságát jelenti. 2014. január 1-jétől a nyugdíjbiztosítási szerződéssel rendelkező magánszemélyek az általuk befizetett biztosítási díj 20 %-nak megfelelő összeget, de adóévenként legfeljebb 130 ezer forintot jóváírathatnak a  nyugdíjbiztosítási számlájukon. Az adókedvezmény lehetőséget teremt egy egyenletesen növekvő, stabil nyugdíjbiztosítási állomány létrehozására, ami a későbbiekben jelentős szerepet játszhat az időskori ellátások kiegészítésében.

Az Európai Biztosítási Szövetség, az Insurance Europe összesítése szerint Európában igen sokszínű az ilyen típusú termékek támogatása, de az Unió szinte minden országában adókedvezményt élveznek a nyugdíjbavonuláskor igénybevehető megtakarítások. Ezek nagy része, hasonlóan a most elfogadott magyar szabályozáshoz, felső korláttal, százalékosan vagy maximált összeggel megállapított kedvezmény, de van olyan ország is, ahol normatív - minden állampolgár számára automatikusan járó - kedvezményt alkalmaznak.

A nyugdíj-előtakarékosság egyaránt érdeke a lakosságnak és az államnak. A kedvezőtlen demográfiai tendenciák, jelenségek - csökkenő születésszám, növekvő átlagéletkor - Európában mindenhol komoly kihívást jelentenek a nyugellátásban. Az egyéni öngondoskodás hiányában a társadalmi ellátórendszerek néhány évtizeden belül komoly kihívásokkal szembesülhetnek, így a nyugdíjbiztosítások szélesebb körben való elterjedése egyszerre szolgálja az állam és a fogyasztók érdekeit, mivel hozzájárul a nyugdíjjövedelmek kiegészítéséhez és ezáltal csökkenti a társadalombiztosítás terheit.

A kedvezménnyel a nyugdíj-előtakarékossági számlához, illetve az önkéntes nyugdíjpénztárak adókedvezményéhez hasonló kedvezmény társul a jövőben nyugdíjbiztosításokhoz is, ez pedig reményeink szerint jelentősen növelni fogja az időskorra történő öngondoskodási hajlandóságot és azon belül a biztosítások szerepét is. Az új kedvezmény bevezetése jelentős lépés, mivel a társadalom széles rétegei számára biztosítja a támogatott öngondoskodás lehetőségét - jelentette ki Molnos Dániel, a Magyar Biztosítók Szövetségének (MABISZ) főtitkára.

Az adókedvezményt csak azoknál a nyugdíjbiztosításoknál vehető igénybe, amelyek futamideje legalább 10 év, és a szerződést 2014.01.01 után írták alá.

A biztosító akkor szolgáltathat, ha:

 

  • a biztosított megszerzi a társadalombiztosítási nyugellátásra való jogosultságot,
  • vagy az egészségi állapota legalább 40 százalékos mértékben károsodik,
  • vagy eléri a szerződés kötésekor érvényes törvényes nyugdíjkorhatárt,
  • vagy a biztosított személy elhalálozik.

 

Részletes tájékoztatásért keresse fel irodánkat, vagy  tanácsadó partnereinket!